互联网金融诈骗的法律认定

作者：北京市信之源律师事务所

　　我们常常听说发生在金融领域的犯罪活动急剧增加，但是对于金融诈骗的了解却很少，那么互联网金融诈骗的法律认定是什么?如何惩治互联网金融诈骗呢?日常生活中我们怎么防范金融诈骗?

　　一、互联网金融诈骗的法律认定

　　1、互联网金融诈骗包括两种情况：一种是以非法占有为目的，利用互联网作为手段，骗取公私财物，破坏金融管理秩序的行为; 另一种是以非法占有为目的，假冒“互联网金融”或者通过互联网金融平台，骗取他人财物的行为。

　　2、涉嫌网络金融诈骗应当及时拨打110或者到公安机关报案，由公安机关立案侦查，追究行为人法律责任。建议通过12321举报中心进行举报，防止更多人上当受骗。

　　3、金融诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。可以由单位构成犯罪主体的有集资诈骗罪、票据诈骗罪，金融凭证诈骗罪，信用证件诈骗罪以及保险诈骗罪等5个罪名。

　　二、如何惩治与防范互联网金融诈骗

　　1、要加大查处力度，提高违法犯罪成本。

　　2、加大典型性案件的警示教育力度，挤压犯罪空间。

　　3、强化风险控制体系，增强互联网金融平台的安全性。

　　4、完善互联网金融监管制度。

　　5、加大区域、国际司法合作力度。鉴于互联网金融诈骗犯罪涉及地域广、突破时空、超越国境等特点，需要加强区域间、国际间的合作，特别是司法合作。如加强与世界刑警组织以及其他国家、地区金融监管部门和司法部门的合作，签订有关条约，进行交流研讨等，共同打击跨区域、跨国境的互联网金融诈骗犯罪行为。